AML & KYC

Pénzforrások azonosítása és ügyfél-átvilágítás

A globális pénzügyi világban az átláthatóság és a jogszabályi megfelelőség (compliance) egyre nagyobb jelentőséggel bír – nemcsak a bankok, hanem magánszemélyek és vállalkozások számára is. Ma már egy új bankszámla nyitása, egy külföldi befektetés, vagy akár egy örökség átvétele során is elvárt, hogy az ügyfél személyazonossága, a pénzeszközök eredete és a tranzakciók célja megfelelően dokumentált legyen. 

A vonatkozó nemzetközi rendelkezések az elmúlt években jelentősen szigorodtak, válaszul a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, az adóelkerülés, valamint az illegális vagyonmozgások globális kockázataira. Az ellenőrzések mélysége és követelményszintje ma már sok esetben meghaladja a korábban megszokott adminisztrációs gyakorlatot.

Milyen esetekben lehet szüksége AML & KYC szolgáltatásra?

• Külföldi bankszámlanyitás vagy privátbanki kapcsolatok kialakítása

• Nemzetközi ingatlanvásárlás vagy értékesítés

• Cég alapítása másik országban vagy offshore partner bevonása

• Kriptovaluta-befektetésekhez kapcsolódó forrásigazolás

• Vagyoni transzfer öröklés, ajándékozás vagy válás során

• Üzleti hitelek, részvényértékesítések vagy M&A tranzakciók előkészítése

• Politikai, reputációs vagy szankciós kockázatok szűrése (pl. PEP státusz)

Ezek mind olyan helyzetek, ahol a megfelelően előkészített AML & KYC dokumentáció döntő jelentőségű lehet. Kapcsolati hálónkkal és szakértőinkkel minden területet kompetensen le tudunk fedni, így az egészen komplex ügyeket is.

Mit jelent az AML és KYC?

AML - Anti-Money Laundering: A pénzmosás elleni intézkedések célja, hogy megakadályozzák a bűncselekményekből származó pénzek legális rendszerbe történő bevezetését. Az AML-szabályozás nemcsak bankokra vonatkozik, hanem minden olyan szereplőre, aki pénzmozgásokat kezel vagy közvetít – ideértve többek között: biztosítók, befektetési tanácsadók, ingatlanközvetítők, vagyonkezelők, ügyvédek és közjegyzők, könyvelők és adótanácsadók, műtárgykereskedők, kriptoeszköz-szolgáltatók stb.

KYC - Know Your Customer: Az ügyfél-azonosítás célja, hogy pontos kép alakuljon ki az ügyfél személyéről, gazdasági hátteréről, pénzeszközei eredetéről és a kapcsolat céljáról. A bizalmi alapú ügyfélkapcsolat talaján tudunk igazán hathatósan segíteni, ismerve ügyfeleink körülményeit és céljait.

Miben tudunk Önnek segíteni?

• Teljes körű AML & KYC kérdőívek magánszemélyek, cégek és alapítványok részére

• Bővített kockázatelemzési modulok (PEP, szankciós listák, offshore kitettség)

• Forrásigazolási sablonok és háttérvizsgálati dokumentációk

• Személyre szabott tanácsadás komplex pénzügyi tranzakciókhoz

• Előzetes megfelelőségi audit banki vagy jogi ügyek előtt

A megfelelőségi támogatási megbízás kizárólag strukturált dokumentáció, valamint a 'Private Office' menüponthoz tartozó, előzetesen jóváhagyott regisztráció alapján indítható el. A Private Office egy dedikált ügyfélkapcsolati keretrendszer, amelyet kifejezetten a komplex, több országot vagy speciális megfelelőségi szempontokat érintő ügyek kezelésére alakítottunk ki. A belépés nem automatikus: minden regisztrációt előzetesen értékelünk, és az együttműködés csak jóváhagyás esetén kezdhető meg.